Zuid-Korea wil strengere cryptoregels voor miljoenen gebruikers

In dit artikel:

Zuid-Korea wil de regels voor cryptobedrijven flink aanscherpen door ook kleinere transacties onder de internationale Travel Rule te brengen. Die maatregel, die vorige week in Parijs werd voorgesteld tijdens een bijeenkomst van de Financial Action Task Force (FATF), verplicht aanbieders van cryptodiensten om gegevens van verzender en ontvanger met elkaar te delen. Zo moeten toezichthouders geldstromen beter kunnen volgen en witwassen sneller opsporen.

Op dit moment geldt in Zuid-Korea nog een drempel van één miljoen won, zo’n 650 dollar. De financiële inlichtingeneenheid FIU wil die grens verlagen, omdat crypto-overboekingen steeds vaker grensoverschrijdend verlopen en criminelen profiteren van verschillen tussen nationale regels. Ook moeten volgens de toezichthouder zowel de verzendende als de ontvangende partij verantwoordelijk zijn voor het aanleveren van de vereiste informatie.

Daarnaast wil Seoul harder optreden tegen buitenlandse cryptoplatformen die zonder registratie actief zijn. Zulke partijen worden volgens de FIU geregeld gebruikt voor illegale financiële activiteiten, mede doordat bedrijven zich soms vestigen in landen met soepelere toezichtregels om strengere controles te ontwijken. FIU-commissaris Lee Hyung Ju waarschuwde dat die regelgevingsarbitrage de handhaving bemoeilijkt en risico’s oplevert voor gebruikers en toezichthouders.

De FATF sloot zich bij die zorgen aan en keurde in Parijs ook een rapport goed over de risico’s van DeFi, de gedecentraliseerde financiële sector. Volgens de organisatie lopen veel landen nog achter met anti-witwasregels voor crypto: minder dan een derde voldoet grotendeels aan de internationale standaarden. Zuid-Korea presenteert zich met dit voorstel als een land dat de lat voor crypto-toezicht hoger wil leggen.