Zuid-Korea schrapt ondergrens: elke cryptotransactie gecontroleerd

In dit artikel:

Zuid-Korea schaft de ondergrens van de Crypto Travel Rule af. Daardoor moeten geregistreerde cryptoplatforms straks ook informatie over verzender en ontvanger verzamelen bij transacties onder 1 miljoen won (ongeveer 700 dollar). Ontbrekende gegevens kunnen leiden tot aanvullende controles of weigering van de transactie.

De maatregel moet voorkomen dat criminelen grote bedragen opsplitsen in kleine transfers om witwascontroles te ontlopen. De Financial Intelligence Unit wijst op een geval waarin 200 miljoen won aan USDT via 216 opnames onder de toenmalige grens werd weggesluisd.

Ook crypto-overboekingen naar buitenlandse beurzen en persoonlijke wallets worden strenger beoordeeld. Platforms moeten de bestemming en het risico van de tegenpartij controleren. Overboekingen naar laagrisicobeurzen kunnen worden toegestaan; transacties naar hoogrisicopartijen kunnen worden geblokkeerd. Voor transfers naar buitenlandse beurzen en eigen wallets vanaf 10 miljoen won komt extra monitoring.

Daarnaast scherpt Zuid-Korea het toezicht op cryptobedrijven aan. Toezichthouders beoordelen onder meer hun financiële positie, personeel, technologie, interne controles en grote aandeelhouders. De strengere registratievoorwaarden gaan op 20 augustus in; bestaande aanbieders krijgen voor sommige onderdelen een jaar extra. De uitbreiding van de Travel Rule treedt zes maanden na de officiële bekendmaking van het decreet in werking.