Thailand wil cryptotransacties beperken: nieuwe regels voor USDT

In dit artikel:

Thailand wil het toezicht op stablecoins zoals Tether (USDT) en USD Coin (USDC) aanscherpen. De Securities and Exchange Commission (SEC) presenteerde op donderdag 12 november voorstellen die witwassen, cybercriminaliteit en illegale internationale geldstromen moeten tegengaan.

Klanten zouden per gereguleerd cryptoplatform dagelijks maximaal vijf miljoen Thaise baht mogen storten en hetzelfde bedrag opnemen, omgerekend ongeveer 148.000 dollar per richting. De limiet geldt per klant en per aanbieder. Platforms moeten bovendien controleren of transacties passen bij het inkomen en de financiële situatie van gebruikers.

Via gereguleerde cryptobedrijven mogen klanten volgens het plan alleen nog stablecoins ontvangen van of versturen naar wallets die aantoonbaar van henzelf zijn. Overboekingen naar wallets van andere personen worden daar verboden. Rechtstreekse transacties tussen zelfstandige cryptowallets blijven echter toegestaan, omdat de maatregel zich richt op transacties via gereguleerde aanbieders.

Cryptobedrijven moeten meer klant- en transactiegegevens verzamelen en de zogenoemde Travel Rule naleven. Ook moeten zij blockchainanalyses inzetten om verdachte wallets en mogelijke criminele verbanden te identificeren. Er zijn uitzonderingen, onder meer voor transfers tussen eigen accounts bij gereguleerde Thaise aanbieders, bepaalde zakelijke transacties, goedgekeurde tokenuitgiftes en professionele liquiditeitsverschaffers.

De voorstellen bevatten daarnaast strengere eisen voor cryptobeurzen en -bemiddelaars. Zij moeten liquiditeitsaanbieders en hun handelsactiviteiten openbaar maken, de herkomst van hun middelen onderzoeken en in sommige gevallen externe liquiditeitsverschaffers weren. Bepaalde transacties buiten reguliere handelsplatforms zouden alleen vanaf drie miljoen baht zijn toegestaan, waarbij aanbieders hun prijzen moeten publiceren.

De regels zijn nog niet definitief. De SEC verzamelt tot en met 26 november reacties van burgers en bedrijven voordat wordt besloten welke maatregelen worden ingevoerd.