Knaken-vonnis: zo bleef een miljoenentekort jarenlang verborgen

In dit artikel:

De rechtbank Rotterdam heeft in de faillissementszaak van cryptoplatform Knaken een veel ernstiger financieel gat blootgelegd dan eerder bekend was. Uit de gepubliceerde uitspraak blijkt dat het tekort al jaren bestond, terwijl klanten, toezichthouders en beleggers daar niet van op de hoogte waren. Knaken en Stichting Knaken Payments gingen op 16 juli failliet op verzoek van het Openbaar Ministerie, dat ingreep omdat het bedrijf zonder vergunning opereerde en het toezicht anders niet meer kon worden afgedwongen.

Volgens de rechtbank had Knaken 9.564 actieve klanten in negen jaar tijd. Van hen hebben 3.661 klanten nog een positief saldo; samen staat er per 30 juni ruim 8,6 miljoen euro open. De bestuurder verklaarde tijdens de zitting dat 5 tot 5,5 miljoen euro daarvan niet langer beschikbaar is. Dat wijkt af van eerdere cijfers die Knaken aan de AFM gaf, waarin nog sprake was van 14 miljoen euro aan klanttegoeden en een tekort van ongeveer 7 miljoen euro.

Knaken wees op een hack in 2020 waarbij 23 bitcoin zouden zijn gestolen, maar de rechtbank vindt dat geen verklaring voor het hele tekort. Zelfs als die diefstal volledig meespeelde, gaat het volgens de berekeningen maar om een beperkt deel van het financiële gat. Opvallend is ook dat het tekort daarna verder opliep zonder melding aan toezichthouders, klanten of certificaathouders, en zonder vermelding in de jaarrekeningen.

De bestuurder ligt zwaar onder vuur. De rechtbank noemt een lening van 2,3 miljoen euro aan een vennootschap van diezelfde bestuurder een mogelijke belangenverstrengeling. Daarnaast zou hij een voormalig bestuurder hebben gevraagd geen contact op te nemen met de AFM. Ook haalde Knaken in 2023 en 2024 nog ruim 1,1 miljoen euro op met certificaten, terwijl investeerders niet wisten dat er een groot tekort was. Wat er met dat geld gebeurde, is nog onduidelijk.

De rechtbank wees daarom het eigen afwikkelplan van Knaken af en benoemde een curator. Die moet nu uitzoeken hoe het tekort is ontstaan, of geld kan worden teruggehaald en wat de precieze positie van schuldeisers is. Voor klanten met een positief saldo verandert er voorlopig weinig: zij moeten hun vordering indienen en het onderzoek afwachten.