ING wint zaak: bank mocht rekening van gokbemiddelaar sluiten

In dit artikel:

De rechter heeft bevestigd dat ING terecht de bankrelatie heeft beëindigd met een man die zichzelf 'gokadviseur' noemt. Sinds 2017 had deze man een convenantrekening bij ING, bedoeld voor mensen die elders geen rekening kunnen openen. Uit onderzoek bleek dat hij deze rekening structureel gebruikte als tussenrekening voor goktransacties namens anderen. In een korte periode tussen juli en oktober 2022 stroomden er bijna €180.000 binnen en werd ruim €197.000 naar derden overgemaakt. Dit gebruik strookte niet met de bankvoorwaarden, waardoor ING dit als misbruik bestempelde.

De man verdedigde zijn handelen door te stellen dat hij alleen advies gaf aan mensen die zelf niet durfden te gokken. Hij zou geld lenen, inzetten en eventuele winsten terugbetalen met een extraatje. De rechter verwierp dit argument en oordeelde dat hij feitelijk voor en namens anderen gokte, wat binnen financiële regelgeving gevaarlijk terrein is.

Deze uitspraak benadrukt dat ook diensten die zogenaamd alleen advies verlenen binnen de kansspelindustrie zich strikt moeten houden aan regels rondom geldbeheer. Banken zijn niet verplicht klanten te behouden die rekeningen gebruiken voor onacceptabel handelen, vooral niet bij integriteitsrisico’s zoals tussenrekeninggebruik voor gokken. Andere banken kunnen deze uitspraak gebruiken om ook streng op te treden tegen klanten die bijvoorbeeld collectief gokken faciliteren.

Voor zelfverklaarde gokadviseurs betekent dit dat transparantie en scheiding van privé- en derdenvermogen cruciaal zijn. Elk vermoeden van tussenrekeninggebruik kan leiden tot sluiting van de bankrekening en juridische gevolgen. Hoewel de rechter inzag dat het zonder rekening lastig wordt voor de man, vond hij het belang van ING om te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zwaarder wegen. De uitspraak benadrukt het belang van vertrouwen en transparantie in zowel financiële instellingen als de gereguleerde kansspelmarkt.