India verscherpt toezicht op cryptobeurzen na signalen van fraude en terrorismefinanciering

In dit artikel:

India verscherpt het toezicht op cryptovaluta nadat de Financial Intelligence Unit (FIU) in het boekjaar 2024–2025 49 cryptobeurzen registreerde, het merendeel binnen India. Door registratie vallen die platforms officieel onder de Indiase anti-witwaswetgeving (sinds 2023 onder de Prevention of Money Laundering Act) en moeten zij verdachte transacties melden en samenwerken met opsporing. De FIU, onderdeel van het ministerie van Financiën, fungeert als centrale toezichthouder voor Virtual Digital Asset Service Providers, in tegenstelling tot landen met gefragmenteerd toezicht.

Het rapport signaleert dat crypto steeds vaker wordt misbruikt voor ernstige criminaliteit: oplichting, fraude, illegaal gokken en hawala-betalingen, maar ook zaken als kinderporno, terrorismefinanciering, diensten op het dark web en het witwassen van criminele opbrengsten. De FIU waarschuwt dat het internationale karakter, de snelheid van transacties en beperkte transparantie cryptovaluta aantrekkelijk maken voor misbruik.

Regels voor beurzen zijn fors uitgebreid: platforms moeten weten wie achter digitale wallets zit, transacties tussen wallettypes volgen, tokenfundraisings monitoren en interne audits, risicobeoordelingen en strengere klantcontroles uitvoeren. Overtredingen leiden tot stevige sancties; in het laatste fiscale jaar legde de FIU boetes van in totaal 28 crore roepies op.

Tegelijk erkent de overheid de groeikansen van digitale activa voor financiële innovatie en investeringen. Naast toezicht voert India fiscale maatregelen in, zoals belasting op winsten uit cryptohandel en bronbelasting op transacties, om misbruik te ontmoedigen. Het beleid beoogt zo innovatie te faciliteren zonder de integriteit en veiligheid van het financiële stelsel uit het oog te verliezen.