Hoe een hack van 20 Bitcoin het einde van crypto beurs Knaken inluidde

In dit artikel:

Het faillissement van het Nederlandse cryptobedrijf Knaken heeft ongeveer vierduizend klanten en ruim driehonderd investeerders gedupeerd. Schuldeisers hebben voor circa 14,5 miljoen euro aan claims ingediend. Volgens curator Carl Hamm is bovendien minstens 4 miljoen euro nog altijd niet verklaard.

De financiële problemen zouden in 2020 zijn begonnen, nadat Knaken bij een hack twintig bitcoin verloor. Bij een poging het verlies terug te krijgen, gingen nog eens drie bitcoin verloren. Door de stijgende bitcoinprijs liep de waarde van de 23 verdwenen munten later op tot meer dan 1 miljoen euro. Klanten werden destijds niet over het tekort geïnformeerd.

Oprichter en bestuurder Ronald J. probeerde het gat volgens eigen zeggen te dichten met snelle groei, onder meer via sponsordeals met Ajax en Feyenoord. Ook nam Knaken risicovolle cryptoposities in, waarbij met hefboomwerking werd gehandeld. Volgens J. en medeoprichter Vincent gingen daarmee geld en hoge kosten verloren, maar de precieze impact wordt nog onderzocht.

Curator Hamm ontdekte daarnaast dat bedrijfskosten en verliezen enige tijd werden betaald uit middelen waarin ook klantengeld zat. J. erkent dat bedrijfs- en klantvermogen tot eind 2022 onvoldoende waren gescheiden. Knaken stond wel geregistreerd bij De Nederlandsche Bank, maar die registratie hield destijds vooral toezicht op het voorkomen van witwassen en was geen volledige financiële vergunning.

Het Openbaar Ministerie onderzoekt mogelijke verduistering en valsheid in geschrifte. De zaak kwam verder aan het licht tijdens een vergunningaanvraag bij de Autoriteit Financiële Markten. Na een melding van een extern ingehuurd bedrijf deed de AFM aangifte. De Fiod doorzocht vervolgens locaties van J. en nam onder meer computers, servers en geld in beslag. Het OM vroeg daarna het faillissement aan. J. is verdachte; mogelijk zijn meer personen betrokken. De curator probeert nog vast te stellen waar het ontbrekende geld is gebleven. J. zegt niet te weten hoe groot het tekort precies is, maar erkent als bestuurder verantwoordelijkheid te dragen.