Grootste vermogensverschuiving ooit: $60 biljoen naar jonge beleggers

In dit artikel:

Wall Street maakt zich op voor een grote vermogensverschuiving: in de Verenigde Staten zal de komende decennia ruim 60 biljoen dollar doorschuiven van oudere generaties naar millennials en Gen Z. Die erfenisgolf lijkt een buitenkans voor banken en vermogensbeheerders, maar veroorzaakt juist onrust, omdat jonge erfgenamen veel minder vastzitten aan de adviseurs en huisbanken van hun ouders.

Volgens de Financial Times verloren traditionele partijen tussen 2022 en 2025 al ongeveer 1,5 biljoen dollar aan vermogen aan nieuwere concurrenten. De kern van het probleem is dat jongeren anders omgaan met geld: ze kiezen sneller zelf hun platforms, spreiden hun beleggingen en verwachten een digitale, goedkope en flexibele dienstverlening. De klassieke relatiebank, waarin families generaties lang bij dezelfde adviseur bleven, verliest daarmee terrein.

Ook beleggingen veranderen mee. Jongere rijke investeerders hebben vaker crypto, private equity, vastgoed en toegang tot private bedrijven in portefeuille. Vooral technologie en AI spelen een grote rol: zij willen niet alleen in gevestigde namen als Apple of Microsoft zitten, maar ook vroeg instappen in mogelijke groeibedrijven van de toekomst. Daardoor moeten banken producten aanbieden die vroeger vooral voor professionele beleggers waren bedoeld.

Grote banken proberen aan te haken met crypto-samenwerkingen, platforms voor private markten, educatie voor erfgenamen en exclusieve netwerkevenementen. Maar het is onzeker of dat genoeg is, omdat veel jonge klanten juist wantrouwig staan tegenover grote instellingen en de voorkeur geven aan apps en platforms die snelheid, lage kosten en controle bieden. Daarom investeren banken nu massaal in technologie en AI om deze nieuwe generatie niet te verliezen.