Fidelity lanceert eerste tokenisatiefonds met Chainlink-technologie
In dit artikel:
Fidelity International heeft recent zijn eerste getokeniseerde fonds gepresenteerd: het Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). Het fonds, bedoeld voor institutionele beleggers, biedt via blockchaintoegang gereguleerde opbrengsten met continue beschikbaarheid en snelle afwikkeling. FILQ belegt in hoogwaardige staatsobligaties en door activa gedekte kortlopende bedrijfsleningen, waardoor het zich richt op beleggers die een relatief veilige opbrengst zoeken met de extra voordelen van tokenisatie.
Het product wordt uitgegeven via het platform van Sygnum Bank en draait op ERC‑20 tokens binnen een afgesloten omgeving. Voor de technische infrastructuur gebruikt Fidelity Chainlink-oracles voor realtime waarderingen en uitkeringen op de blockchain, terwijl JPMorgan de dagelijkse waarderingsdata levert. Moody’s heeft FILQ een Aaa‑mf‑rating toegekend, wat duidt op zeer sterke kredietkwaliteit en hoge liquiditeit.
FILQ is bedoeld om stilstaand kapitaal productief te houden: door fondstokens te houden kunnen beleggers rente blijven ontvangen terwijl die tokens inzetbaar blijven voor handel of andere transacties. Tijdens markturen worden transacties vrijwel direct afgehandeld, waarmee het fonds inspeelt op de trend richting realtime afwikkeling en 24/7‑marktactiviteiten.
Fidelity is niet de enige grote speler in deze beweging; ook BlackRock, Franklin Templeton en JPMorgan breiden hun tokenisatie-activiteiten uit. Moody’s gaf zowel Fidelity’s als BlackRock’s tokenized money market‑fondsen de hoogste beoordeling (AAA‑mf). BlackRock’s BUIDL‑fonds is inmiddels het grootste getokeniseerde staatsobligatiefonds en beslaat naar schatting zo’n 15% van de markt voor tokenized Amerikaanse staatsobligaties. Volgens rwa.xyz staat er nu meer dan 15 miljard dollar aan getokeniseerde staatsobligaties op de blockchain, tegen ongeveer 1 miljard twee jaar geleden — een snelle groei die tokenisatie steeds meer als een serieuze nieuwe markt binnen de financiële sector positioneert.
Kortom: FILQ illustreert hoe gevestigde financiële spelers tokenisatie inzetten om liquiditeit, transparantie en snelheid te verhogen, terwijl concurrentie en schaal in deze opkomende markt stevig toenemen.