FATF slaat alarm: stablecoins steeds vaker gebruikt voor witwassen

In dit artikel:

Stablecoins worden steeds vaker ingezet voor financiële criminaliteit, waarschuwt de Financial Action Task Force (FATF). In een nieuw rapport stelt de internationale antiwitwasorganisatie dat criminelen vooral dollargekoppelde stablecoins gebruiken om illegale geldstromen te verplaatsen. Nog zorgwekkender is dat sommige criminele netwerken inmiddels zelfs hun eigen stablecoins ontwikkelen, speciaal om opsporing en inbeslagname door autoriteiten te ontwijken.

De FATF ziet dat de cryptosector criminelen nieuwe mogelijkheden biedt, terwijl de internationale regels en handhaving achterblijven. Inmiddels heeft 83 procent van de onderzochte landen de zogeheten Travel Rule in de wet opgenomen, tegen 73 procent vorig jaar. Die regel verplicht banken en cryptobedrijven om bij grensoverschrijdende transacties vanaf 1.000 euro of 1.000 dollar gegevens van zender en ontvanger uit te wisselen, zodat witwassen en terrorismefinanciering sneller kunnen worden opgespoord.

Volgens de FATF is wetgeving alleen echter niet genoeg: verschillen in toezicht en handhaving tussen landen blijven misbruik mogelijk maken. De organisatie wijst daarnaast op de snelle groei van decentralized finance (DeFi), waar nog te weinig landen de risico’s van in kaart hebben gebracht en waar toezichthouders moeite hebben grip op te krijgen, vooral bij buitenlandse dienstverleners. Internationale samenwerking blijft daarom volgens de FATF noodzakelijk.